En Dedalos tenemos una amplia experiencia en el mercado y podemos ofrecer una solución a nuestros clientes durante el proceso de obtención de una licencia financiera específica, desde la preparación de toda la documentación, los formularios de solicitud o contratación de personal adecuado en Chipre. Asimismo, la prestación de todos los servicios necesarios durante la vida de la empresa o asegurar el pleno cumplimiento de las leyes y regulaciones.

Estamos siempre cerca de nuestros clientes.

Licencia de dinero electrónico

El dinero electrónico es un equivalente digital al dinero en efectivo, almacenado en un soporte electrónico o en un servidor. Una forma común del dinero electrónico es el “monedero electrónico”, donde los usuarios almacenar cantidades relativamente pequeñas de dinero en su tarjeta de pago u otra tarjeta inteligente, que se utilizará para hacer pequeños pagos.

Pero el dinero electrónico también se puede almacenar en (y utiliza a través de) los teléfonos móviles o en una cuenta de pago en Internet.

Asi, laa nueva Directiva sobre el dinero electrónico (2009/110 / CE) (EMD) tiene como objetivos:

  • Permitir el diseño de servicios de dinero electrónico nuevos, innovadores y seguros
  • Proporcionar acceso al mercado de nuevas empresas
  • Competencia real y efectiva de crianza entre todos los participantes del mercado.

Esto debería beneficiar a los consumidores, las empresas y la economía europea en general.

La directiva se centra en la modernización de las normas de la UE sobre el dinero electrónico.

Dedalos le puede ayudar durante el proceso para obtener la licencia de dinero electrónico, o le podemos poner en contacto con empresas que tengan esta licencia y beneficiarse de los servicios que ofrecen.

El Banco Central de Chipre ( “CBC”) solicitar la siguiente documentación:

  • El formulario de solicitud necesarios para la concesión de licencias de dinero electrónico, solicitado por el Banco Central de Chipre (CBC).

Cada formulario debe ser presentado junto con los siguientes documentos:

  1. Manual de Operaciones que incluirá la emisión de dinero electrónico y cubrirá servicio de pago.
  1. Un plan de negocios que incluirá una previsión financiera para los próximos tres primeros años, que demuestran que el solicitante es capaz de contratar a las personas adecuadas y proporcionar sistemas, fuentes y los procedimientos para operar correctamente.
  1. La evidencia de que la empresa que solicita la licencia posee el capital inicial requerido (El capital mínimo requerido es de 350.000 euros, pero siempre aconsejamos depositar 500.000 como capital social).
  1. Descripción de las medidas que serán llevadas a cabo con el fin de cumplir con el artículo 13 de la Ley de 2012 relacionado con el dinero electrónico.
  1. Una descripción de los mecanismos de organización social y los mecanismos de control interno, que deben incluir la gestión administrativa, la minimización de riesgos y procedimientos de contabilidad, que demuestran que estas elaboraciones de dirección mecanismos y procedimientos de control son apropiadas y adecuadas.
  1. Una estimación de los controles internos que el solicitante ha establecido con el fin de cumplir con las obligaciones relacionadas a la prevención y represión de las Leyes de Blanqueo de Capitales.
  1. Una descripción de la empresa solicitante para participar en los sistemas nacionales o internacionales de pago y preparados destinados a la externalizarían de las actividades operacionales.
  1. La identidad de las personas que tendrán el control directo o indirecto de la empresa solicitante, incluyendo la identidad de las personas que directa o indirectamente, posee la titularidad de acciones o derechos de voto en una o más personas jurídicas que tienen el control de la empresa que solicita la licencia.
  1. La identidad de los directores y gerentes de las entidades de dinero electrónico y, en su caso, a los responsables de la gestión de la emisión de dinero electrónico y la prestación de las actividades de servicios de pago, se debe demostrar la reputación de éstos y tienen el conocimiento y la experiencia para realizar estos servicios.
  1. Documentación de la sociedad.
  1. Dirección donde se establecerán las oficinas principales.

Podemos asistirle:

  • La incorporación de la compañía en Chipre y con la redacción de los Estatutos que serán redactados especialmente.
  • Preparación de los formularios que se presentará al Banco Central de Chipre
  • Apoyo y redacción, si es necesario, del Manual de Funcionamiento Interno de la Empresa, Plan de negocios y operaciones.
  • Provisión de Personal cualificado, si fuese necesario.
  • Ayudar a nuestros clientes a encontrar el lugar correcto para establecer las oficinas.

Entidades de Pago de licencia

Las Instituciones de transmisión de pagos pueden proporcionar los siguiente (entre otros) servicios:

  • servicios que permiten el depósito de efectivo, o que de retirada de una cuenta de pago y todas las operaciones necesarias para el funcionamiento de una cuenta de pago;
  • la ejecución de operaciones de pago y transferencias de crédito (incluidas los débitos automáticos) y operaciones de pago ejecutadas a través de una tarjeta de pago o dispositivo similar;
  • la emisión de instrumentos de pago o la adquisición de las operaciones de pago; y
  • envío de dinero.

Dedalos le puede ayudar durante el proceso para obtener la Licencia de Institución de Pagos, o le podemos poner en contacto con empresas que tengan esta licencia y beneficiarse de los servicios que ofrecen.

El Banco Central de Chipre ( “CBC”) solicitar la siguiente documentación:

  • El formulario de solicitud necesarios para la concesión de licencias de Institución de Pago, solicitado por el Banco Central de Chipre (CBC).

Cada formulario debe ser presentado junto con los siguientes documentos:

  1. Manual de Operaciones que incluirá la emisión de dinero electrónico y cubrirá servicio de pago.
  1. Un plan de negocios que incluirá una previsión financiera para los próximos tres primeros años, que demuestran que el solicitante es capaz de contratar a las personas adecuadas y proporcionar sistemas, fuentes y los procedimientos para operar correctamente.
  1. La evidencia de que la empresa que solicita la licencia posee el capital inicial requerido (El capital mínimo requerido es de 350.000 euros, pero siempre aconsejamos depositar 500.000 como capital social).
  1. Descripción de las medidas que serán llevadas a cabo con el fin de cumplir con el artículo 13 de la Ley de 2012 relacionado con el dinero electrónico.
  1. Una descripción de los mecanismos de organización social y los mecanismos de control interno, que deben incluir la gestión administrativa, la minimización de riesgos y procedimientos de contabilidad, que demuestran que estas elaboraciones de dirección mecanismos y procedimientos de control son apropiadas y adecuadas.
  1. Una estimación de los controles internos que el solicitante ha establecido con el fin de cumplir con las obligaciones relacionadas a la prevención y represión de las Leyes de Blanqueo de Capitales.
  1. Una descripción de la empresa solicitante para participar en los sistemas nacionales o internacionales de pago y preparados destinados a la externalizarían de las actividades operacionales.
  1. La identidad de las personas que tendrán el control directo o indirecto de la empresa solicitante, incluyendo la identidad de las personas que directa o indirectamente, posee la titularidad de acciones o derechos de voto en una o más personas jurídicas que tienen el control de la empresa que solicita la licencia.
  1. La identidad de los directores y gerentes de las entidades de dinero electrónico y, en su caso, a los responsables de la gestión de la emisión de dinero electrónico y la prestación de las actividades de servicios de pago, se debe demostrar la reputación de éstos y tienen el conocimiento y la experiencia para realizar estos servicios.
  1. Documentación de la sociedad.
  1. Dirección donde se establecerán las oficinas principales.

Podemos asistirle:

  • La incorporación de la compañía en Chipre y con la redacción de los Estatutos que serán redactados especialmente.
  • Preparación de los formularios que se presentará al Banco Central de Chipre
  • Apoyo y redacción, si es necesario, del Manual de Funcionamiento Interno de la Empresa, Plan de negocios y operaciones.
  • Provisión de Personal cualificado, si fuese necesario.
  • Ayudar a nuestros clientes a encontrar el lugar correcto para establecer las oficinas.

Licencias forex

Chipre se ha convertido en un lugar muy interesante para las empresas que desean establecer sus sedes y obtener la licencia Forex, desde donde los negocios internacionales puede llevarse a cabo.

Al ser miembro de la Unión Europea, Chipre está en pleno cumplimiento y debidamente armonizado con los Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) de la Unión Europea. Actualmente hay más de 100 Firmas Forex establecidas en Chipre.

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) es el organismo regulador que otorga las licencias Forex

En cuanto a los requisitos en cuando al capital, esto variará en función de los servicios prestados y el perfil de riesgo de los inversores:

  • Las Firmas Forex que proporcionen sólo asesoramiento y orden de transmisiones requieren un capital social de 80.000 euros. Sistemas Internos de procesamiento directo (STP) que no mantendrán fondos de terceros. No tendrá ningún riesgo y cubrirá todas las posiciones a través de terceros.
  • Las Empresas Forex (STP que administrará fondos de terceros) que funcionan sólo como Broker / Agente requiere un capital social de 200.000 Euros.
  • Las empresas de Forex (creadores de mercado) que proporcionan todos los servicios y administración de fondos de terceros requieren un capital social de 1.000.000 de euros.

Las principales exigencias por parte de CySEC para recibir la licencia son los siguientes:

  • Las principales premisas de la firma deben estar ubicadas en Chipre, contratación de personal y todas las infraestructuras en su lugar.
  • Se debe designar al menos un Director local.

• Los procesos de Gestión de Riesgos, Blanqueo de Capiteles y de IT deben estar preparados.